投資新加坡REITs指南

REITs的基礎知識

• 他們在新加坡交易所上市，就像股票一樣。
• REIT必須將至少90％的利潤分配給投資者。

REITs類型

房地產投資信託基金從投資者匯款到購買和管理房地產。他們專注於幾種類型的財產，投資者可以根據他們的興趣領域進行投資。

• Industrial REITs工業房地產投資信託基金：像Keppel DC REIT這樣的工業房地產投資信託基金專注於工業相關的物業，如倉庫，工業園區甚至數據中心。

• Commercial REITs 商業房地產投資信託：商業房地產投資信託，如所有如此熟悉的CapitaLand Commercial Trust強調辦公樓。

• Residential REITs 住宅房地產信託：住宅房地產投資信託相當不言自明。他們擁有和管理家庭出租公寓和建房。一個這樣的例子就是Saizen REIT。

• Hospitality 酒店房地產投資信託基金：酒店房地產投資信託基金重點關注業務的酒店業務，擁有服務式公寓和酒店等物業。Ascott Residence Trust是一個這樣的例子。

• Healthcare REITs:醫療保健房地產投資信託：鑑於醫療通貨膨脹率高，醫療保健房地產投資信託將是一個有趣的。Parkway Life REIT將主要投資於醫院，醫療中心，護理和養老院等。

• 零售REITs：零售REITs投資購物中心和獨立零售。沒有猜測獎，但CapitaLand Mall Trust是零售REIT。

• 除此之外，投資者可以查看兩家REIT交易所交易基金（ETF），例如 the Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF or the NikkoAM-Straits Trading Asia ex Japan REIT ETF.

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REITs的優勢

• 高利潤：至少90％的利潤分配給投資者。這是定期進行的，無論是每季度還是半年。房地產投資信託投資的股息是您的所有。不會被徵稅。

• 方便：  REITs在新加坡證券交易所交易 跟股票相同

• 低進入門檻：房地產投資信託基金向投資者提供相信房地產市場價值成為增長的一部分，而不必自行購買物業。因此，投資於房地產投資信託基金相比，投入大量資金用於物理財產的成本較低。

• 流動性： 可以方便地買入和出售其REIT股票 跟股票相同

• 投資組合多元化：  投資REIT可以幫助投資組合多元化，因為房地產價格可能與投資組合中的股票價格不相關。除此之外，在REITs本身，風險也在多個屬性中多樣化。

REITs的缺點

• 緩慢增長： 鑑於房地產投資信託必須將其利潤的90％作為股息分配，所以他們的利潤只有10％以下才能成長。與其他市場公司相比，這阻礙了他們的發展。

• 投資風險： 無論何時投資，都不能否認風險。對於房地產投資信託投資，影響房地產市場的因素，如房地產價格，債務，地理位置和利率

影響房地產投資信託價格的因素

• Distribution per Unit (DPU) 單位分配（DPU）：  

       DPU = 股息X股數X每年支付次數 大部分為季配 少部分為半年配

• Occupancy Ratio 入住率：入住率直接影響業主可以收取的租金。

大多數新加坡房地產投資信託基金一般佔有率很高。

• Gearing Ratio 負債比率：即所有者權益進行比較，以借來的資金財務比率。

earing ratio = Company Debt ÷ Shareholder equity 擔保比率=公司債務÷股東權益

• Weighted Average Lease Expiry:加權平均租賃期限：用於衡量房地產空置可能性的度量標準。  它計算租戶的百分比及其租賃期限。判斷未來幾年物業佔有率變化!!

資料來源 : https://blog.seedly.sg/working-adults-singapore-reits-investing/